La charla que nadie quiere (pero debería) tener: la herencia y el cambio de transferencia de patrimonio

Todos sabemos la charla. Pero no en el que estás pensando.

Me refiero a la charla sobre la herencia, una que las familias tienden a evitar hasta que es demasiado tarde. Sin embargo, ahora estamos en medio de la mayor transferencia de riqueza de la historia. Se estima que en las próximas dos décadas se transferirán 84 billones de dólares. Ya sea que esté preparado o no, está sucediendo.

Gracias a mi trabajo en los servicios financieros y la tecnología financiera, veo cómo este cambio se desarrolla en tiempo real y está claro: no se trata solo de un problema personal o familiar. Es una cuestión de marca. Es un problema empresarial. Un problema de comunicación.

Una instantánea rápida

Los baby boomers y la generación silenciosa poseen el 64% de toda la riqueza de los Estados Unidos. También son propietarios de la mayoría de las carteras de bienes raíces, pequeñas empresas e inversiones del país. ¿Millennials y miembros de la generación X? Son los siguientes en la fila, pero no solo esperan un cheque. Buscan significado, propósito y claridad.

Y no ignoremos el factor de género. Las mujeres heredarán más de esta riqueza, y están cambiando las reglas. Es más probable que cambien de asesor, prioricen el impacto y donen a causas importantes.

¿Qué significa esto para las marcas financieras?

La mayoría de las empresas no están preparadas. En Salto, hemos visto con qué frecuencia la próxima generación de clientes no se siente conectada con los asesores o las instituciones de sus padres. De hecho, el 70% de las viudas cambian de asesor patrimonial en un año. No es una coincidencia, es una brecha en la confianza, la relevancia y la experiencia.

Así que si estás en el ámbito financiero, esta es la verdadera pregunta:

¿Está hablando con los clientes de hoy o con los clientes del mañana?

Porque el tono, la plataforma, la experiencia, todo eso importa. Las generaciones más jóvenes esperan transparencia, simplicidad y una marca que las atraiga. Si tu mensaje sigue pareciendo que fue creado para sus padres, ya has perdido la conexión.

Por dónde empezar

1. Genere confianza antes de que se transfiera el patrimonio. Las relaciones no deben empezar con una muerte o un testamento.
2. No hables solo de dinero. Hable sobre el impacto, los valores y lo que las personas quieren hacer con su riqueza.
3. Actualiza la historia de tu marca. Asegúrese de que se dirija a un público multigeneracional, diverso y centrado en lo digital.

Ayudamos a los clientes, desde BlackRock hasta empresas de tecnología financiera de alto crecimiento, a replantearse su posicionamiento para garantizar que no solo se les considere confiables, sino también pertinente.

La gran transferencia de patrimonio es una oportunidad enorme, pero solo si tu marca está preparada para ella. Ha llegado el momento de hablar. Con tus clientes, tu equipo y, sí, también con tu propia familia.

‍